Conce cómo se creó el primer fondo mutuo administrado 100% con inteligencia artificial.
Una plataforma de asesoría de inversiones, que te permite invertir en Chile y el mundo de forma simple, segura y flexible con la ayuda de Harry (IA). Contamos con productos que se adaptan a tus necesidades y una asesoría permanente, que te permitirá a construir tu próxima inversión inteligente.
La inteligencia artificial (IA) está transformando las industrias a nivel mundial, y el sector de las inversiones no se queda atrás. Empresas como Betterment y Wealthfront, son algunas de las que lideran esta transformación.
Este avance, implica el acceso a herramientas de inversión más sofisticadas, que permiten a pequeños y grandes inversionistas beneficiarse de una asesoría de inversión profesional y automatizada.
En Chile, Holdo es la primera plataforma de asesoría de inversión que utiliza inteligencia artificial para entregar una asesoría de inversión, a la que sólo podrías acceder en bancos si invirtieras grandes capitales. Cambiando los fondos estandarizados por portafolios que se adapten a las necesidades de nuestros clientes.
Y es, justamente, por las necesidades de nuestros clientes que quisimos ir más allá. Ofrecer un producto similar a los portafolios generados con ETFs en dólares, pero esta vez en pesos chilenos.
Por temas operacionales y de oferta, fue difícil encontrar una buena solución. Por lo que estuvimos meses dándole vueltas, para poder ofrecer todas las bondades y beneficios de la inteligencia artificial, pero con instrumentos del mercado nacional. Algo que ya, muchos de nuestros clientes, nos empezaban a pedir semana a semana, volviéndose uno de los productos más solicitados en 2023.
Por esta razón, decidimos generar un fondo mutuo, cuya gestión y decisiones financieras sean 100% llevadas a cabo por la tecnología de la inteligencia artificial, lo que nos permite evitar sesgos humanos en el proceso.
Así nace “Chile Smart Fund”.
Chile Smart Fund es el primer fondo mutuo chileno compuesto por acciones nacionales, que es creado y administrado 100% con la ayuda de la inteligencia artificial. Algo inédito en la industria nacional.
Chile Smart Fund es un fondo mutuo compuesto por acciones del Índice de Precios Selectivo de Acciones (IPSA), el indicador bursátil que busca medir el desempeño de las acciones de mayor tamaño y liquidez cotizadas en la Bolsa de Santiago.
Actualmente, está compuesto por 24 empresas de diferentes sectores industriales, tales como instituciones bancarias, retail, centros comerciales, minería, combustibles, energías y muchas más. Lo que genera una estrategia de inversión diversificada.
Sin embargo, no es apto para todos los perfiles de inversión. Al estar compuesto únicamente por instrumentos de renta variable, este producto tiene una alta volatilidad, por lo que se sugiere usarse para inversiones con una perspectiva a largo plazo y perfiles más arriesgados.
Este fondo mutuo fue creado con tres algoritmos de inteligencia artificial, que se encargaron de estudiar más de 120 variables económicas, tanto nacionales como internacionales, además de la volatilidad y rentabilidad histórica de las acciones que componen el IPSA.
A partir del estudio de todos estos datos, nuestra inteligencia artificial crea cientos de millones de portafolios posibles, entre los que elige aquellos que se encuentren en la curva óptima de inversión; es decir, que tengan la mejor relación entre su nivel de riesgo y retorno. Finalmente, escoge ese portafolio que tiene más probabilidades de estar en la curva óptima de inversión hoy y en meses más.
Al considerar tantos datos, la inteligencia artificial multiplica la probabilidad de que este portafolio siga en la curva óptima de inversión, hasta 17 veces. Lo que es entre un 50% y un 70% más, que los 4% y 5% si sólo se estudiaran datos históricos.
Alejandro Brücher, nuestro Head of IA y Máster en finanzas, dice que los algoritmos permiten evaluar una mayor cantidad de datos del mercado, tanto históricos como actuales. Lo que ayuda a tomar decisiones sin influenciarse por las emociones, conflictos de interés u otros sesgos que puede llegar a tener un ser humano.
Asimismo, el trabajo de la inteligencia artificial no queda sólo ahí.
La tecnología que se encuentra detrás de este fondo mutuo de acciones nacionales, no sólo se limita a crear un portafolio, sino que también lo ajusta periódicamente.
De forma periódica, y en respuesta a fluctuaciones significativas del mercado, este fondo puede incorporar nueva información a su historia para optimizar la estrategia de inversión y construir un portafolio de primer nivel. Logrando mantener las distribuciones de los instrumentos de forma actualizada y entregando así un valor importante en la asesoría de productos financieros a los clientes.
Con esta nueva estrategia de inversión, buscamos llevar la tecnología al siguiente nivel, permitiéndole a los inversionistas acceder a un fondo mutuo que les permite invertir en un mercado emergente como el chileno, con las oportunidades que entrega la inteligencia artificial.
Uno de los beneficios de agregar tecnología a estos procesos, es que también se pueden disminuir costos operacionales, los que nos permite dar más a nuestros clientes, pero con comisiones mucho más convenientes.
En Holdo, tenemos un costo competitivo en el mercado, por lo que cobramos una comisión del 1% + IVA anual, la que incluye todos los gastos operacionales, tales como aportes y retiros.
Entra en holdo.cl, regístrate si aún no lo haces y en estrategias de inversión selecciona “Chile Smart Fund” en las opciones de largo plazo.
Crea tu objetivo de inversión y ¡listo! podrás comenzar a invertir después de terminar tu registro, o de inmediato si ya tienes todo listo.
Advertencia: La información que se encuentra en este blog está destinada a un uso informativo general. No corresponde, en ninguna circunstancia, a un consejo personalizado de inversión. Cada individuo cuenta con necesidades diferentes, por lo que debes tener en consideración tu perfil de riesgo y objetivos, antes de tomar una decisión sobre tu situación financiera. Cabe destacar que, en holdolens, se comparten solo datos fiables sobre el comportamiento histórico del mundo de las inversiones. Sin embargo, no se puede garantizar un resultado específico sobre el mercado, ya que el rendimiento podría variar. Ten en consideración que toda inversión está sujeta a riesgos, entre ellos la pérdida del dinero invertido; cada ejemplo que hemos proporcionado es meramente ilustrativo, ya que somos incapaces de poder predecir cómo se comportará el mercado.
