Lo que necesitabas saber sobre Harry, la IA de Holdo, y tu próximo asesor financiero.
Una plataforma de asesoría de inversiones, que te permite invertir en Chile y el mundo de forma simple, segura y flexible con la ayuda de Harry (IA). Contamos con productos que se adaptan a tus necesidades y una asesoría permanente, que te permitirá a construir tu próxima inversión inteligente.
El robot y el hombre. La inteligencia artificial y la humana. Son dicotomías que se han explorado en el mundo del entretenimiento, la tecnología, la ciencia y, últimamente, la prensa la anuncia en primera plana (casi) todos los días.
En Holdo implementamos este avance tecnológico en el mundo de las finanzas. La IA puede considerar factores y procesar datos que el cerebro humano simplemente no podría podría lograr. Y se nos ocurrió bautizarlo como Harry.
Nuestra inteligencia artificial recibe el nombre de Harry, en honor a Harry Max Markowitz (1927), quien es un economista estadounidense y premio Nobel de Economía (1990), debido a sus importantes aportes en el análisis de carteras de inversión. Principalmente, por el Modelo de gestión de portafolios de Markowitz, del que ya hemos hablado anteriormente, también denominada como la Teoría Moderna del Portafolio.
A partir de su modelo, programamos a Harry para que pudiese maximizar el rendimiento de las inversiones, con una relación óptima de riesgo-retorno. Comprendiendo el supuesto base de esta teoría: se prefiere conseguir el mayor retorno posible en relación a un riesgo aceptable.
En la actualidad, Harry (IA) desempeña un papel fundamental en el desarrollo de dos de nuestros productos: Portfolio Builder y Smart Portfolio. Mientras que en el primero entrega una asistencia en la construcción de portafolios desde cero, en el segundo producto se enfoca en la creación de portafolios personalizados y diversificados.
No obstante, su trabajo viene desde antes, ya que nuestros ETFs han sido cuidadosamente seleccionados entre 2.000 instrumentos de inversión, considerando parámetros como la rentabilidad y volatilidad histórica.
Harry es el motor principal de nuestro Smart Portfolio, ya que no se encarga solo del proceso de creación de tu portafolio inteligente, sino que también durante toda la etapa de tus inversiones, a través de una serie de tareas:
Es capaz de crear un portafolio completamente adaptado a tu perfil de inversionista y objetivos de inversión. Harry seleccionará los instrumentos adecuados para ti, además que te permitirá seleccionar temáticas de inversión, en caso que tu perfil lo permita.
Asimismo, elegirá instrumentos que invierten en diferentes mercados, sectores y con variedad de monedas, con el fin de diversificar la distribución de tu capital, para mantener tus inversiones protegidas y optimizar el rendimiento.
Harry es un asesor de inversiones automatizado y permanente, por lo que se encargará de generar rebalanceos periódicos en tu inversión, según sea necesario. En la actualidad, contamos con tres tipos diferentes de rebalanceos:
Portfolio Builder fue creado para que nuestros usuarios tengan una libertad completa a la hora de construir su portafolio de inversiones, por lo que pueden distribuir su capital en los instrumentos de inversión que le interesen, sin intermediarios.
Sin embargo, Harry entrega una asesoría al momento de configurar el portafolio, con una herramienta que hemos llamamos: Health Portfolio.
Health Portfolio es un indicador de calidad de tu portafolio, que fue creado con el fin de poder diagnosticar la probabilidad de que tu portafolio se encuentre en la curva óptima de rendimiento, de la Teoría de Markowitz, en los próximos 12 meses, desde la configuración de tu portafolio de inversión.
Al crear tu portafolio de instrumentos, se entregará hasta un total de cinco estrellas, donde uno es considerado de peor calidad y cinco de mayor. Gracias a esta ayuda de Harry, la probabilidad de que tu portafolio de cinco estrellas se encuentre en la curva óptima de rendimiento oscila entre un 50% y un 70%.
Para calcular esta probabilidad, nuestra red neuronal considera millones de portafolios y más de 60 variables, entre ellas: la rentabilidad y volatilidad histórica de los instrumentos en el mercado; datos macroeconómicos; inflación histórica y estimada; y más.
Esta evaluación cambiará cada vez que cambies los porcentajes o añadas nuevos instrumentos a tu portafolio, así como también el nivel de riesgo con el que se ha clasificado tu creación.
Con la ayuda de Harry seleccionamos nuestros ETFs, construimos portafolios personalizados y podemos entregar una asesoría automatizada durante todo tu proceso de inversión.
En Holdo hemos logrado crear un sistema que te permite invertir simple, flexible y 100% seguro.
¿Estás listo para realizar tu próxima inversión inteligente? Te esperamos.
Advertencia: La información que se encuentra en este blog está destinada a un uso informativo general. No corresponde, en ninguna circunstancia, a un consejo personalizado de inversión. Cada individuo cuenta con necesidades diferentes, por lo que debes tener en consideración tu perfil de riesgo y objetivos, antes de tomar una decisión sobre tu situación financiera. Cabe destacar que, en holdolens, se comparten solo datos fiables sobre el comportamiento histórico del mundo de las inversiones. Sin embargo, no se puede garantizar un resultado específico sobre el mercado, ya que el rendimiento podría variar. Ten en consideración que toda inversión está sujeta a riesgos, entre ellos la pérdida del dinero invertido; cada ejemplo que hemos proporcionado es meramente ilustrativo, ya que somos incapaces de poder predecir cómo se comportará el mercado.
